Kyc 정책

목적 및 적용 범위

Winevo는 자금세탁, 테러자금조달 및 기타 금융범죄를 방지하기 위해 설계된 AML/KYC 프로그램을 유지합니다. 본 정책은 온보딩, 신원 확인, 지속적 모니터링, 제재 스크리닝 및 보고 의무와 관련된 모든 Winevo 고객과 직원, 계약업체 및 승인된 대리인을 포함한 모든 인력에 적용됩니다. 본 정책은 Winevo가 제공하는 모든 제품 및 서비스에 적용되며, 해당하는 경우 비대면 상호작용에도 확장 적용됩니다.

규제 프레임워크

Winevo는 Curacao Gaming Control Board가 발급한 게임 라이선스에 따라 운영되며, 적용 가능한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 관련 법률과 지침을 준수합니다. 본 프로그램은 National Ordinance on the Prevention and Combating of Money Laundering and Terrorist Financing (NOIS), National Ordinance on the Reporting of Unusual Transactions (NORUT), 관련 FIU Curaçao 지침 및 FATF 권고사항을 준수합니다. 해당하는 경우, 본 정책은 온라인 게임에 적용되는 국내 규정 및 관련 감독 자료에도 부합합니다.

정의

• KYC (고객확인): 고객의 신원을 확인하고 관련 위험을 평가하는 절차입니다.
• CDD (고객실사): 거래관계 개시 전 또는 개시 시점에 수행하는 최초 신원 확인 및 위험기반 평가입니다.
• EDD (강화된 고객실사): 고위험 고객 또는 거래에 적용되는 강화된 실사입니다.
• PEP (정치적 주요인물): 공적 지위 또는 영향력으로 인해 추가적인 심사가 필요할 수 있는 개인입니다.
• AML/CFT 용어: 모니터링, 보고 및 상향 보고 역량을 포함한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 조치를 의미합니다.
• UTR (이상거래보고): 의심 활동에 대한 내부 및 규제 보고를 의미합니다.
• 제재 스크리닝: 글로벌 제재 목록 및 부정적 목록에 대한 지속적인 확인 절차입니다.

고객실사(CDD)

Winevo와의 온보딩 및 지속적인 거래관계는 CDD의 적용을 받습니다. Winevo는 신원, 적법한 소유권 및 고객의 위험 프로필을 확인하기 위해 정보를 수집하고 검증합니다. 고객관계를 설정하기 전과 출금 또는 고위험 거래를 처리하기 전에 검증이 필요합니다.

• 신원 및 개인정보: 법적 성명, 생년월일, 국적, 거주지 주소 및 정부 발행 신분증(예: 여권, 주민등록증 또는 운전면허증).
• 주소 증명: 고객의 성명과 거주지 주소가 기재된, 발급일이 최근 3개월 이내인 문서(예: 공공요금 고지서 또는 은행 명세서).
• 검증 일정: Winevo는 서류 수령일로부터 영업일 기준 5일 이내에 신원 확인을 완료하는 것을 목표로 하며, 그 기간 동안 계정에는 제한이 적용될 수 있습니다.
• 거래 목적 및 성격: 고객은 위험 평가를 위해 예상 활동 및 Winevo 서비스의 intended use에 관한 정보를 제공합니다.

강화된 고객실사(EDD)

다음을 포함하되 이에 한정되지 않는 고위험 상황에서는 EDD가 적용됩니다: PEP 관련성, 고위험 관할권 출신 고객, 비대면 온보딩, 통상적이지 않게 복잡한 소유 구조 또는 대규모/고빈도 거래. EDD 조치에는 자금 출처 및 재산 출처에 대한 심층 검토, 강화된 문서 제출, 그리고 고위 컴플라이언스 담당자의 필수 승인이 포함됩니다.

제재 및 PEP 스크리닝

Winevo는 온보딩 시점과 그 이후 지속적으로 제재 스크리닝 및 PEP 확인을 수행합니다. 스크리닝은 글로벌 제재 목록과 PEP 데이터베이스를 대상으로 합니다. 일치 항목이 확인되는 경우, 해당 사안은 규제 요건에 따라 위험 평가 및 잠재적 차단 또는 강화된 모니터링을 위해 상향 보고됩니다.

자금 출처 및 재산 출처

위험 지표가 강화된 심사를 유발하는 경우, 고객은 각 거래에 대한 자금 출처와 해당하는 경우 재산 출처를 입증하는 문서를 제공해야 합니다. 허용되는 증빙 자료에는 최근 급여명세서, 세금신고서, 입금 자금이 표시된 은행 명세서, 사업 재무제표 또는 Winevo에서의 활동에 사용된 자금을 합리적으로 뒷받침하는 기타 문서가 포함됩니다.

지속적 모니터링 및 위험기반 접근방식

Winevo는 지속적 모니터링을 위해 위험기반 프레임워크를 적용합니다. 위험 평가는 고객, 제품/서비스, 거래 패턴 및 지역적 요소를 포괄합니다. 고객 위험은 온보딩 시 검토되며 주기적으로 재평가됩니다. 모니터링 시스템은 거래 금액, 빈도, 출처 및 거래상대방을 분석하여 이상하거나 의심스러운 활동을 탐지하며, 이러한 경우 수동 검토 및 잠재적 상향 보고가 이루어집니다.

기록 보관

Winevo는 계정 해지 또는 마지막 거래일 이후 최소 5년 동안 모든 KYC 문서, 검증 결과 및 관련 거래 데이터를 보관합니다. 기록은 안전하게 저장되며, 적법한 요청 및 적용 가능한 데이터 보호 요건에 따라 당국에 제공됩니다.

기밀 유지 및 비밀유지 의무

본 정책에 따라 취득한 모든 정보는 기밀로 취급됩니다. 의심 활동 보고서 및 당국과의 관련 조사 커뮤니케이션은 법적 의무와 규제기관 지침에 따라 고객에게 통지하지 않고 이루어집니다. 법률상 요구되는 경우를 제외하고, AML 절차를 드러낼 수 있는 진행 중인 조사에 대해서는 고객에게 알리지 않습니다.

역할, 거버넌스 및 교육

Winevo는 정책, 절차 및 내부 보고를 책임지는 AML 컴플라이언스 책임자를 지정합니다. MLCO는 AML/CFT 의무, 위험 신호 및 보고 책임에 관한 직원 대상 지속적 교육을 감독합니다. 교육은 온보딩 시 제공되며, 정해진 일정에 따라 또는 규제 변경에 대응하여 갱신됩니다.

제3자 검증 및 아웃소싱

Winevo는 계약, 데이터 처리 계약, 감사 추적 및 적용 가능한 AML/CFT 법률 준수를 전제로, 허용된 제3자 서비스 제공업체에 신원 확인 및 문서 검토를 수행하도록 위탁할 수 있습니다. 제3자의 활동은 Winevo의 기준을 지속적으로 준수하는지 확인하기 위해 모니터링됩니다.

미준수의 결과

KYC/AML 요건을 준수하지 않을 경우 계정 제한, 일시적 또는 영구적 정지 또는 고객관계 종료의 결과가 발생할 수 있습니다. 적절한 경우, Winevo는 규제상 의무에 따라 자금을 보류하거나 환수할 수 있으며, 의심 활동을 관련 당국에 보고할 수 있습니다.

데이터 보안 및 개인정보 보호

Winevo는 접근 통제, 암호화 및 안전한 저장을 포함한 적절한 기술적·조직적 조치를 사용하여 고객 데이터를 보호합니다. 개인정보는 KYC/AML 의무에 부합하는 목적을 위해 처리되며, 법률 및 규제기관 지침에 따라 보관됩니다. 데이터 이전이 있는 경우, 적용 가능한 국경 간 데이터 보호 요건을 준수합니다.

정책 유지관리 및 검토

본 정책은 최소 연 1회 또는 규제 변경으로 인해 업데이트가 필요한 경우 검토됩니다. 중요한 변경사항은 Winevo의 채널을 통해 고객에게 전달되며, 업데이트된 정책은 사이트에 게시됩니다.

정책 제공 가능성

본 정책의 간략한 버전은 고객에게 제공됩니다. 전체 정책은 합리적인 요청이 있는 경우 규제기관, 감사인 또는 기관 이해관계자에게 제공되며, 법률상 요구되는 경우 안전한 형식으로 제공될 수 있습니다.

문의 및 상향 보고

컴플라이언스 관련 문의는 [email protected]의 Winevo 컴플라이언스 부서로 보내야 합니다. 의심 활동과 관련된 긴급 사안의 경우, 고객은 동일한 채널로 연락하거나 법률상 요구되는 승인된 규제 보고 채널을 이용할 수 있습니다.